ファイナンシャルアドバイザーとは？　資格・仕事内容・年収を公開！

こっちは個人向けに金融に関するアドバイスや相談に乗っているイメージかな。

一方で、ファイナンシャルアドバイザーは資産運用の提案に特化していて、金融商品を買うときの取次ぎ、購入後のフォローを行っているよ。

今持っているお金やこれから入るお金に対してどうやって資産を運用するか、何を買うべきかをアドバイスしてくれるよ。

あと、社長とかが企業買収を考えているのであればその相談に乗るなど、M＆Aの案件に関わることもあるよ。

僕のイメージだと、ファイナンシャルアドバイザーは法人向けの場合にはM＆A案件を担当したり、金融商品の提案を行ったりするね。

個人向けには金融商品の提案と収支の見直しやアドバイスをしてくれる感じかな～。

それぞれについて解説していくね。

FAとFPの違いでも話したように、あくまで資産運用に特化しているのがポイントだね。これは主に個人向けの仕事になるよ。

例えば、どこかの社長が「企業を買収したい」っていうときにファイナンシャルアドバイザーがその社長に買収候補となる企業の提案を行うんだ。

具体的には、買収対象の企業の発掘、買収対象企業の評価とかかな。

その買収候補の企業をどれくらいの価格で、どんな条件で買うのがお得かをアドバイスするのも仕事だよ。

転職だったら、営業経験があるといいかもね。前職が金融関係だとさらに良いかも。ただ、前職が金融関係以外だったら資格の勉強はしておいた方がいいね。

まずは、証券外務員資格を取ることが先決だと思うよ。金融商品取引法で定められている通り、証券外務員資格がないと販売できない証券があるんだ。

だから、銀行とかに入ると、必ず取得するように言われるんだ。それくらい大事な資格だよ。

自分が金融に興味があるっている証明にもつながるし。

資格ではないけど、ファイナンシャルアドバイザーになるためには一番有利な”資格”だと思う。

ファイナンシャルアドバイザーになるんだったら、金融関係の営業を経験してから部署異動とかで変わればいいんじゃないかな～とも思うよ。

金融関係の企業で経験してからファイナンシャルアドバイザーになることも可能性としてはアリだよ。

上記で説明した資格は最低限取っておくと企業からの評価も高いかもね。